Szukaj na tym blogu

czwartek, 17 maja 2012

Opłacalność instalacji fotowoltaicznej


Pytanie o ekonomikę inwestycji w instalację fotowoltaiczną pojawia się ostatnio nad wyraz często niedawno poruszałem ten temat na blogu. Dziś czas go rozwinąć i zaktualizować odpowiadając na pytanie czy w świetle nowej ustawy o OZE fotowoltaika może być opłacalna?

Co to oznacza opłacalność inwestycji w fotowoltaikę.

Odpowiedź na pytanie czy instalacja fotowoltaiczna jest opłacalna nie jest często bardzo trudna gdyż wiele osób różnie postrzega pojęcie opłacalności. Jeżeli zdefiniujemy opłacalność, jako ekonomiczną przewagę przychodów nad kosztami w czasie pracy instalacji to fotowoltaika w wielu przypadkach będzie opłacalna. Z kolei, jeżeli ktoś pod pojęciem opłacalności rozumie szybki zarobek i duże zyski to raczej w najbliższych latach powinien nie zajmować się fotowoltaiką.

Na kredyt czy za gotówkę?

Przedstawię dziś dwa podejścia do inwestycji w instalację fotowoltaiczną. Jedną z punktu widzenia realizacji inwestycji kredytem hipotecznym branym na 30 lat o średnim oprocentowaniu w tym czasie 6%. W drugim przypadku będzie to długoterminowa lokata własnego kapitału. Sposób podejścia przedstawiał będzie punkt widzenia prywatnego domowego inwestora, który będzie sprzedawał energię do sieci po cenie równej jej zakupowi (wraz z kosztami przesyłu) lub zużywał wszystko na potrzeby własne.

Koszt instalacji.

Koszt instalacji na podstawie danych od firmy realizującej instalacje fotowoltaiczne skalkulowany został na 47358 zł (8%VAT) za kompletną instalację z montażem o mocy 4,95 kW. Uzysk energii z instalacji po uwzględnieniu strat przesyłu został założony na 4390 kWh/rok a spadek mocy baterii słonecznych przyjęto 1% rocznie. Koszty serwisu ustalono na 2% przychodów z instalacji a wzrost cen energii 6% rocznie. Dla tak przyjętych założeń roczne przychody z instalacji wyglądają następująco:

lata
cena energii
ilość energii kWh
Wartość wyprodukowanej energii
1
          0,60 zł
4390
     2 634,00 zł
2
          0,64 zł
4346
     2 764,12 zł
3
          0,67 zł
4303
     2 900,67 zł
4
          0,71 zł
4260
     3 043,96 zł
5
          0,76 zł
4217
     3 194,33 zł
6
          0,80 zł
4175
     3 352,13 zł
7
          0,85 zł
4133
     3 517,73 zł
8
          0,90 zł
4092
     3 691,50 zł
9
          0,96 zł
4051
     3 873,86 zł
10
          1,01 zł
4010
     4 065,23 zł
11
          1,07 zł
3970
     4 266,05 zł
12
          1,14 zł
3931
     4 476,80 zł
13
          1,21 zł
3891
     4 697,95 zł
14
          1,28 zł
3852
     4 930,03 zł
15
          1,36 zł
3814
     5 173,57 zł
16
          1,44 zł
3776
     5 429,15 zł
17
          1,52 zł
3738
     5 697,35 zł
18
          1,62 zł
3701
     5 978,80 zł
19
          1,71 zł
3664
     6 274,15 zł
20
          1,82 zł
3627
     6 584,09 zł
21
          1,92 zł
3591
     6 909,35 zł
22
          2,04 zł
3555
     7 250,67 zł
23
          2,16 zł
3519
     7 608,85 zł
24
          2,29 zł
3484
     7 984,73 zł
25
          2,43 zł
3449
     8 379,17 zł
26
          2,58 zł
3415
     8 793,11 zł
27
          2,73 zł
3380
     9 227,48 zł
28
          2,89 zł
3347
     9 683,32 zł
29
          3,07 zł
3313
   10 161,68 zł
30
          3,25 zł
3280
   10 663,67 zł
suma przychodów


 173 207,50 zł
 



Przy obecnych cenach energii i przy założeniu, że będą one rosły łączne przychody z instalacji fotowoltaicznej w przeciągu 30 lat jej pracy mogą wydawać się spore w odniesieniu do nakładów, ale czy przesądzają one o opłacalności?


Opłacalność realizacji inwestycji fotowoltaicznej za gotówkę.

Jak powinien spojrzeć inwestor myślący o instalacji fotowoltaicznej na jej opłacalność, jeżeli chce ją realizować za gotówkę?

Powinien sprawdzić czy instalując baterie słoneczne na dachu w rozpatrywanym horyzoncie inwestycji zarobi więcej niż na innej formie inwestycji. Rozpatrzmy przypadek, w którym inwestycja w fotowoltaikę będzie alternatywą dla "funduszu emerytalnego", na którym środki w długim okresie rosną 6% rocznie. Aby warunki porównania były jednakowe przeanalizujemy dwa przypadki

1- kolor czerwony przychody z instalacji fotowoltaicznej jak i lokaty są konsumowane i niedodawane są do kapitału

2- kolor zielony przychody z instalacji fotowoltaicznej jak i lokaty nie są konsumowane, przez co są dodawane do kapitału (pula kapitału cały czas rośnie) 
 
lata
przychód z PV
 skumulowany
 bez
kapitalizacji
przychód  z PV
 skumulowany
 z kapitalizacją
lokata bez
 kapitalizacji
lokata z
kapitalizacją
1
     2 581,32 zł
     2 736,20 zł
   47 358,00 zł
   47 358,00 zł
2
     5 290,16 zł
     5 771,74 zł
   50 199,48 zł
   50 199,48 zł
3
     8 132,81 zł
     9 131,26 zł
   53 040,96 zł
   53 211,45 zł
4
   11 115,89 zł
   12 841,20 zł
   55 882,44 zł
   56 404,14 zł
5
   14 246,34 zł
   16 929,94 zł
   58 723,92 zł
   59 788,38 zł
6
   17 531,43 zł
   21 427,93 zł
   61 565,40 zł
   63 375,69 zł
7
   20 978,80 zł
   26 367,82 zł
   64 406,88 zł
   67 178,23 zł
8
   24 596,47 zł
   31 784,62 zł
   67 248,36 zł
   71 208,92 zł
9
   28 392,86 zł
   37 715,87 zł
   70 089,84 zł
   75 481,46 zł
10
   32 376,78 zł
   44 201,79 zł
   72 931,32 zł
   80 010,34 zł
11
   36 557,52 zł
   51 285,47 zł
   75 772,80 zł
   84 810,97 zł
12
   40 944,78 zł
   59 013,10 zł
   78 614,28 zł
   89 899,62 zł
13
   45 548,77 zł
   67 434,11 zł
   81 455,76 zł
   95 293,60 zł
14
   50 380,20 zł
   76 601,47 zł
   84 297,24 zł
  101 011,22 zł
15
   55 450,30 zł
   86 571,87 zł
   87 138,72 zł
  107 071,89 zł
16
   60 770,87 zł
   97 405,98 zł
   89 980,20 zł
  113 496,20 zł
17
   66 354,27 zł
 109 168,75 zł
   92 821,68 zł
  120 305,98 zł
18
   72 213,49 zł
 121 929,64 zł
   95 663,16 zł
  127 524,33 zł
19
   78 362,15 zł
 135 763,01 zł
   98 504,64 zł
  135 175,79 zł
20
   84 814,56 zł
 150 748,34 zł
 101 346,12 zł
  143 286,34 zł
21
   91 585,72 zł
 166 970,67 zł
 104 187,60 zł
  151 883,52 zł
22
   98 691,38 zł
 184 520,91 zł
 107 029,08 zł
  160 996,53 zł
23
 106 148,05 zł
 203 496,24 zł
 109 870,56 zł
  170 656,32 zł
24
 113 973,09 zł
 224 000,55 zł
 112 712,04 zł
  180 895,70 zł
25
 122 184,68 zł
 246 144,87 zł
 115 553,52 zł
  191 749,45 zł
26
 130 801,92 zł
 270 047,84 zł
 118 395,00 zł
  203 254,41 zł
27
 139 844,86 zł
 295 836,22 zł
 121 236,48 zł
  215 449,68 zł
28
 149 334,51 zł
 323 645,43 zł
 124 077,96 zł
  228 376,66 zł
29
 159 292,96 zł
 353 620,10 zł
 126 919,44 zł
  242 079,26 zł
30
 169 743,35 zł
 385 914,72 zł
 129 760,92 zł
  256 604,01 zł

Zyski z fotowoltaiki i lokaty w okresie 30 lat

W długim okresie inwestycja w fotowoltaikę już teraz dałaby większe zyski niż zwykła lokata. Jeżeli wyprodukowaną energię można by sprzedawać do sieci po cenie jej zakupu. Jednak wyraźnie należy podkreślić że ważny jest tu "długi" horyzont inwestycji ! Okres zwrotu rozumiany, jako zrównanie się przychodów z instalacji z równoważną inwestycją w lokatę następuje po 20-25 latach. Wiele osób inwestuje, jako zabezpieczenie emerytalne w nieruchomości na tym tle inwestycja w instalacje fotowoltaiczną wydaje się bardziej pewna i zyskowna.


Na kredyt

Ten sposób finansowania inwestycji wielu wyda się bardziej korzystny, choć generował będzie mniejsze zyski to jednak potocznie rozumiana "opłacalność" inwestycji dla inwestora pojawi się wcześniej gdyż to bank będzie czekał na całkowity zwrot z inwestycji i to on w całym okresie zarobi najwięcej. 



lata
Przychód z
instalacji PV
Roczne raty kredytu
(raty równe)
Roczne raty kredytu
(raty malejące)
1
     2 581,32 zł
        3 407,22 zł
4 376,67 zł
2
     2 708,84 zł
        3 407,22 zł
4 281,95 zł
3
     2 842,65 zł
        3 407,22 zł
4 187,24 zł
4
     2 983,08 zł
        3 407,22 zł
4 092,52 zł
5
     3 130,45 zł
        3 407,22 zł
3 997,80 zł
6
     3 285,09 zł
        3 407,22 zł
3 903,09 zł
7
     3 447,37 zł
        3 407,22 zł
3 808,37 zł
8
     3 617,67 zł
        3 407,22 zł
3 713,66 zł
9
     3 796,39 zł
        3 407,22 zł
3 618,94 zł
10
     3 983,93 zł
        3 407,22 zł
3 524,22 zł
11
     4 180,73 zł
        3 407,22 zł
3 429,51 zł
12
     4 387,26 zł
        3 407,22 zł
3 334,79 zł
13
     4 603,99 zł
        3 407,22 zł
3 240,08 zł
14
     4 831,43 zł
        3 407,22 zł
3 145,36 zł
15
     5 070,10 zł
        3 407,22 zł
3 050,64 zł
16
     5 320,56 zł
        3 407,22 zł
2 955,93 zł
17
     5 583,40 zł
        3 407,22 zł
2 861,21 zł
18
     5 859,22 zł
        3 407,22 zł
2 766,50 zł
19
     6 148,67 zł
        3 407,22 zł
2 671,78 zł
20
     6 452,41 zł
        3 407,22 zł
2 577,06 zł
21
     6 771,16 zł
        3 407,22 zł
2 482,35 zł
22
     7 105,65 zł
        3 407,22 zł
2 387,63 zł
23
     7 456,67 zł
        3 407,22 zł
2 292,92 zł
24
     7 825,03 zł
        3 407,22 zł
2 198,20 zł
25
     8 211,59 zł
        3 407,22 zł
2 103,48 zł
26
     8 617,24 zł
        3 407,22 zł
2 008,77 zł
27
     9 042,93 zł
        3 407,22 zł
1 914,05 zł
28
     9 489,66 zł
        3 407,22 zł
1 819,34 zł
29
     9 958,44 zł
        3 407,22 zł
1 724,62 zł
30
   10 450,39 zł
        3 407,22 zł
1 629,90 zł
Suma przychodów
 169 743,35 zł
    102 216,65 zł
   90 098,59 zł



Inwestycyjnie ten przypadek wygląda bardzo ciekawie gdyż po sześciu latach przychody z instalacji fotowoltaicznej przewyższają wydatki na ratę kredytu. Uprzedzając głosy sceptyków zdaję sobie sprawę, że wyliczenia te zależą od wielu zmiennych, które jednak są ściśle powiązane ze sobą i linia trendu zawsze będzie jedna. Jeżeli inflacja cen energii będzie niższa od założonej to prawdopodobnie niższe też będzie oprocentowanie kredytu. Z kolei duża inflacja cen i wysokie zyski pociągną za sobą wyższe raty kredytu. Można wyznaczyć kilka scenariuszy, które nawet przy skrajnych założeniach wskazują, że przy obecnych cenach energii inwestycja w fotowoltaikę przy budowie domu na kredyt jest zasadna (o ile nowa ustawa o OZE umożliwi przyłączenie i sprzedaż energii do sieci)



Opłacalność inwestycji w fotowoltaikę przy różnych scenariuszach


Można zadać sobie pytanie, przy jakiej cenie energii elektrycznej instalacja fotowoltaiczna byłaby opłacalna już teraz. Tzn zyski z instalacji byłyby większe od raty kredytu już w pierwszym roku? Łatwo to wyliczyć że przy tych założeniach jest to 0,78zł/kWh czyli tylko 30% więcej niż obecna cena energii dla odbiorców indywidualnych. 
Opłacalność inwestycji w fotowoltaikę przy cenie energii 0,78zł/kWh

13 komentarzy:

Anonimowy pisze...

Dlaczego tak drogo? Na ebayu kupi się panel 230W za 230euro. Wychodzi 4200zł za kW. 25-28tyś jak się samemu zainstaluje, co dla wielu osób w Polsce problemem nie będzie.

Bogdan Szymanski pisze...

Średnio koszt modułów to ok połowa ceny instalacji. Dolicz do tego inwerter, okablowanie, zabezpieczenia, konstrukcję wsporczą vat na wszystko (23%) jak kupujesz bez montażu.

Przelicz dokładnie wszystkie elementy i zobaczysz że z 4200 za kW zrobi się 9000.

Anonimowy pisze...

hmm, no chyba jednak usługa też swoje kosztuje, inwerter, okablowanie wiadomo, podnoszą koszt, ale przecież nie aż tyle. Mam dobry dach do zainstalowania paneli, jak umożliwią magazynowanie energii w sieci to planuje zainwestować, na własnej skórze się przekonam jak to wygląda w praktyce
pozdrawiam

Anonimowy pisze...

Nie prosciej byloby podniesc cene energii, to wymusiloby energooszczedne zachowania.
Wszystkiego rodzaju doplaty to pole do naduzyc.
D.D.

Anonimowy pisze...

Min. Gospodarki opublikowało wczoraj założenia do stawy o OZE. Do ściągnięcia: http://www.mg.gov.pl/node/16184/

Za 1kwh z instalacji fotowoltaicznej inwestor dostanie 1,1zł Opłacalność będzie dużo wyższa niż w przedstawionym wyliczeniu, ale ciągle bardzie opłaca się inwestować w wiatrak.

Anonimowy pisze...

Czy ma ktos namiary na firmy lub montazystow z uprawnieniami PV. Heniek

ireki52 pisze...

Witam, dostrzegam podstawową wadę w wyliczeniach opłacalności fotowoltaniki.
Należy wziąść pod uwagę całkowite koszty energetyczne: zużycie energii bezpośrednie (ogólnie prądu) oraz koszty ogrzewania i ciepłej wody.
Z mojego punktu widzenia (mój koszt sumaryczny) jest to suma ok 10 tys zł rocznie - powtarzam prąd, co i cwu.
A więc nakład 30 tys na domek zwróciłby by się po trzech latach.
Dodajmy do tego spadek cen tej technologii. jeszcze rok temu taki sam projekt kosztował ok 47 tys.
Proszę o komentarze.

Anonimowy pisze...

1kWp modulow to ok.6/7 m2, prawda? Czy na tej podstawie mozemy wyliczyc ile kWh uzyskamy z danej instalacji PV? Dlaczego zostalo zalozone, ze 4,95 kW da 4390 kWh/rok?
Michal

Dariusz Szwed pisze...

Witam, tutaj dodałem najbardziej aktualne informacje na temat trendów cenowych paneli fotowoltaicznych - już w tym roku cena może spaść do poziomu 0,74 USD/W czyli poniżej 2,5 PLN/W: Ekonomika fotowoltaiki

Gratuluję świetnego bloga Słońca!!!

pozdrawiam serdecznie
Dariusz Szwed

Pawel B pisze...

Cha cha cha co za bzdury. Zbudowałem mała elektrownie na bateriach 20 W. Max 1.5 A przy 14V. W dzień pochmurny to 0.010 A! Ile dni pełnych słońca mamy w roku a zwłaszcza zimą ?
Często przez 2 tygodnie nie mogłem naładować 7Ah akumulatora do pełna. Inwestycja w baterie słoneczne nie zwraca się nigdy! Dowód ? Za 300 zł można zbudować mała elektrownie i sprawdzić samemu

Pawel B pisze...

Dodam że baterie kupiłem za 50 zł sztuka polikrystaliczne do tego układ ładowania i dwa akumulatory AGM po 7 Ah. Mało tego - nikt jakoś dziwnie nie wspomina że w instalacji z akumulatorami żywotność przy pracy cyklicznej przy rozładowaniu 90 % to zaledwie 200 cykli podczas gdy rozładowanie jest na poziomie 30% tych cykli jest 1200! To są pełne cykle, nigdzie jednak nie ma informacji jak się do żywotności akumulatora ma niepełny cykl ładowania. Mały system zachowa się jak duży - wystarczy pomnożyć uzyskane KW. Nawet grzejąc wodę grzałką bezpośrednio podłączoną do paneli inwestycja jest NIEOPŁACALNA. Dobrze że zamiast grubych dziesiątek tysięcy wydałem 300.

Bogdan Szymanski pisze...

Pawel B twoją wypowiedz można by sprowadzić do stwierdzenia. "zasiałem pomidory na oknie prawie nic mi w zimie nie wyrosło więc twierdzę - uprawa pomidorów w polsce jest nie OPŁACALNA" a teraz merytorycznie.

Twój system nie może być opłacalny bo jest nie efektywny co nie oznacza że fotowoltaika jest nie opłacalna jak jest poprawnie wykonana.

1 - System PV to w 95% systemy podłączone do sieci które nie wymagają akumulatorów gdyż one drastycznie pogarszają efektywność systemu o min o 30 -40% i podnoszą koszty

2 - Twój system sądząc po wydanej kwocie wyposażony jest w regulator bez MPPt przez co na dzień dobry tracisz 30 - 50 % energii z baterii słonecznych dlaczego doczytasz tu

Punk mocy maksymalnej

3 - baterie za 50 zł to na 99% najtańsza chińszczyzna która tylko z nazwy przypomina prawdziwy moduł fotowoltaiczny też takie testowaliśmy minimum 10 -20 % mniej energii z watta niż normalne moduły

4 - Twoje stwierdzenie o cyklach ładowania utwierdza mnie w przekonaniu że nie masz kompletnie wiedzy jak funkcjonują systemy offgridowe każdy kto zaczyna przygodę z PV wie że aku nie można głęboko rozładowywać nie mówi się o tym bo to oczywista oczywistość dla każdego kto jest w branży podobnie przy zakupie samochodu nie powiedzą ci że jazda na autostradzie na 1 biegu 80 km na godzinę spowoduje zatarcie silnika po 100 kilometrach.

Rasumując polecam kilku miesięczną edukację i powrót do tematu.


Anonimowy pisze...

Ciekawe wyliczenia, dobrym jest zwrócenie uwagi na "inne" podejście do opłacalności inwestycji. Widzę tylko jeden mały minus - mamy energię produkowaną w domu jednorodzinnym na potrzeby własne, zysk z oszczędności na prądzie nie zapłaconym ZE.
Tylko że w domach jednorodzinnych zużywamy większość energii w nocy, nie w dzień.
Krzysztof Walacik